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存管銀行因平臺跑路踩雷:貴州銀行忙退出 富民銀行忙撇清

來源:證劵日報 2018-03-20 13:47 收藏

截至2017年12月14日,已有46家銀行布局網貸平臺資金存管業務,共677家平臺與銀行完成存管系統對接并上線。

近日,貴州銀行宣布,因業務轉型,公司將于3月底徹底退出P2P平臺(注冊領紅包)資金存管業務。數據顯示,曾與貴州銀行開展資金存管業務的P2P平臺共有二十余家,其中包括幾家跑路公司。

《證券日報》記者發現,目前,已經有部分存量平臺找到了新的存款銀行接替,不過大部分存量平臺仍未發聲。而今年以來,不少存管銀行因平臺跑路踩雷。

銀行退出、澄清不斷

近日,貴州銀行退出P2P資金存管業務正在持續發酵,原合作平臺恒昌旗下恒易融(注冊領紅包),待收超過150億元,溫商貸待收超過60億元。

本報記者發現,在與貴州銀行開展資金存管業務的二十余家網貸平臺中,已經有兩家找到下家,其中一家宣布存管系統升級后,已開通貴州銀行存管的用戶,需操作激活上饒銀行存管賬戶后方可正常進行充值、出借、提現操作。

另一家網貸平臺也發布公告稱,貴州銀行將陸續停止自身P2P網貸平臺資金存管業務,并不再新增資金存管業務。鑒于此,已與貴州銀行在完成存管行的切換與技術遷移工作的問題上進行了有效的溝通與協商,貴州銀行表示將全力協助平臺存管業務變更的平穩過渡。目前,貴州銀行存管系統仍在正常運營,為廣大用戶提供安全有效的資金存管服務。與此同時,平臺于2018年年初著手新存管銀行的洽談、對接工作,并于2018年3月份與宜賓銀行正式簽署資金存管協議。

事實上,銀行與網貸平臺近兩年因存管業務一直備受爭議。2月5日,重慶富民銀行官網發布公告稱,根據北京市有利金服技術服務有限公司在我行的資金存管數據,出于慎重考慮,我行自發布公告之日起,暫停向有利金服提供資金存管服務,包括開戶、充值、提現等。公告還指出,2018年2月2日12時08分至今,我行資金存管系統再沒有收到該公司投資客戶的充值申請,該時點之后投資客戶充值的資金,未進入我行存管賬戶,相應充值資金不在我行資金存管范圍內。

近日公司又發布公告稱,上海邦玨金融信息服務有限公司和邑杰金融信息服務(上海)有限公司在其運營的“滬寧金服”、“邑民金融”平臺發布了與我行資金存管相關的不實公告、新聞或圖片宣傳文檔。經核實,我行未與上述兩家企業開展資金存管合作。

此前該行合作平臺小草金融涉案,已經被杭州市西湖區分局立案偵查,而在這此前3個月,小草金融剛剛宣布與重慶富民銀行聯合開發的銀行資金存款系統開啟了調試工作。

存管銀行白名單將公布

網貸天眼數據顯示,截至2017年12月14日,已有46家銀行布局網貸平臺資金存管業務,共677家平臺與銀行完成存管系統對接并上線。

截至2018年3月份,已有31家銀行存管平臺爆雷(不含已簽約未上線平臺),涉及華興銀行、上海銀行、恒豐銀行、四川天府銀行、廈門國際銀行、浙江民泰商業銀行、江西銀行、包商銀行、海口農商銀行等13家存管銀行。其中,華興銀行踩雷最多,共有9家上線銀行存管平臺出現問題,徽商銀行存管問題平臺共5家,上海銀行和恒豐銀行分別有3家存管問題平臺。

中國互聯網金融協會出的《互聯網金融個體網絡借貸資金存管業務規范》和《系統規范》中,對銀行存管進行了詳細規定。要求網貸資金存管必須是匯總賬戶+子賬戶的模式。要求網貸平臺在銀行為客戶開設的子賬戶,應為僅具備記賬(懶人記賬神器)功能的虛擬賬戶。明確規定禁止委托人及第三方代理客戶開戶。

這也表示沒有為每個客戶開立子賬戶的存管銀行是不合規的,市場中一些存管銀行給客戶開立的子賬戶為II類賬戶的也將被判定不合規。

中國互聯網金融協會相關人士對本報記者表示,去年年初開始,協會已經對相關存管銀行進行了測試,并成立了專門課題小組,首批存管銀行白名單即將公布。據了解,建設銀行、恒豐銀行、民生銀行等大行均已經報名參加測試。

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